Saldo em Custódia

Relatórios → Saldo em Custódia

Quanto dinheiro a operação está guardando, e de quem. Todo crédito que já foi lançado e ainda não virou compra somado empresa por empresa, ranqueado do maior para o menor.

É a visão de tesouraria: esse saldo não é receita, é passivo. O dinheiro está com você, mas pertence às pessoas - e um dia sai, em compra ou em devolução. Saber quanto é, e concentrado em quais convênios, é o que permite planejar caixa e enxergar risco.

Serve para fechar o mês sabendo o tamanho do passivo, para descobrir empresa que acumula saldo sem consumir, e para achar dinheiro parado na conta de gente que já foi desligada.

Gerar o relatório

Não há escolha de data: o relatório é sempre o retrato de agora. Saldo não tem histórico no cadastro - o que existe é a posição atual de cada pessoa.

Ao abrir a tela pelo menu, nada é consultado. Clique em Gerar relatório.

O carimbo de retrato

Depois de gerado, aparece a tag Retrato de HH:MMh no topo, com um ponto pulsante e a idade do dado ao lado ("agora mesmo", "há 3 min"). É a hora em que a base de beneficiários foi lida de verdade - e a idade avança sozinha, sem você mexer em nada.

A leitura fica 5 minutos em memória e é compartilhada com o relatório de Saldos: os dois olham exatamente os mesmos dados, e abrir um depois do outro dentro dessa janela não consulta nada de novo. Isso torna o par barato de usar.

Três garantias, para o número nunca envelhecer sem você saber:

• Passados os 5 minutos, a próxima geração relê sozinha.
• Atualizar relê na hora, a qualquer momento.
• Recarregar a página (F5), abrir em outra aba ou trocar de conta descarta tudo. Nada é gravado no navegador.

A tag informa a idade, e só. Ela não pede nada: se o retrato passou dos 5 minutos, quem relê é o próprio sistema, na geração seguinte. Não há motivo para ficar clicando em Atualizar.

A mesma tag aparece no relatório de Saldos, com o mesmo horário: é a mesma leitura.

Filtros

• Buscar - por nome do convênio ou CNPJ.
• Só convênios com saldo - ligado por padrão. Desligue para ver também os convênios zerados e os cadastrados que ainda não têm ninguém: aí a lista vira conferência de cadastro, e não ranking.
• Convênios inativos - desligado por padrão. Convênio encerrado que deixou saldo para trás continua sendo passivo, então vale ligar de vez em quando.

Filtrar é instantâneo e não consulta nada. Os filtros ficam guardados entre visitas.

A faixa de custódia

O bloco escuro no topo é o relatório inteiro em uma linha só: o total em custódia, e logo abaixo uma barra repartida entre as empresas, cada fatia proporcional ao que aquela empresa guarda. Os oito maiores aparecem nomeados; o resto vira um bloco listrado no fim.

Passe o mouse por qualquer fatia para ver nome, valor e percentual.

Ao lado do total, o número de convênios que concentram 80% do dinheiro. Duas barras com formatos bem diferentes:

• Poucas fatias grandes - o passivo está concentrado. Perder ou encerrar um desses convênios mexe com o caixa, e uma ação em cima deles resolve a maior parte do problema.
• Muitas fatias finas - o passivo está pulverizado. Mais estável, mas nenhuma ação isolada muda o quadro.

Os indicadores

Indicador	O que conta
Total em custódia	Todo o saldo, comum mais pré-pago, das empresas na lista
Convênios com saldo	Quantas empresas têm dinheiro parado, e o ticket médio por pessoa
Preso com desligados	O saldo de quem já saiu da empresa e continua com dinheiro
Concentração top 5	Quanto do total está nas cinco maiores empresas

Diferente do Quadro de Beneficiários, aqui os indicadores acompanham o filtro: eles descrevem o conjunto de convênios que está na tela, para fecharem exatamente com o total da tabela logo abaixo.

Desligado com saldo é passivo real

Quem saiu da empresa e deixou saldo continua sendo dinheiro que você deve. O valor não some sozinho: ou é gasto, ou é estornado, ou fica indefinidamente na sua conta como obrigação em aberto.

É a informação mais acionável do relatório - a aba Desligados com saldo da exportação sai pronta para virar tarefa. Para devolver o valor, veja Ajuste de Saldo.

Ver quem está com o dinheiro

Os indicadores respondem quanto. Para ver quem, há três portas, todas abrindo o mesmo painel lateral:

• Clicar no KPI "Preso com desligados" - as pessoas desligadas que ficaram com saldo.
• Clicar no KPI "Total em custódia" - todo mundo que tem saldo no recorte da tela.
• Clicar no valor da coluna "Desligados" de uma linha - os desligados daquele convênio.

O painel abre com o total, a contagem de pessoas e o ticket médio, e traz busca por nome, CPF ou convênio, além de ordenação por maior saldo, mais tempo sem crédito ou nome. Cada pessoa mostra o saldo (separado entre comum e pré), a situação e a data do último crédito, com há quanto tempo foi.

Quando essa pessoa gastou pela última vez?

Essa é a única informação que exige uma busca extra, e vale entender por quê: o cadastro do beneficiário guarda a data do último crédito, mas não a do último débito. Ela só existe no extrato.

Por isso, ao abrir uma pessoa na lista, aparece o botão Buscar movimentação. Ele lê os últimos lançamentos daquela pessoa e mostra:

• Último débito - data, valor e onde foi gasto.
• Último crédito confirmado pelo extrato.
• Um mini-extrato dos últimos lançamentos, com estornos, cancelamentos e ajustes manuais marcados.

A busca é sempre de uma pessoa por vez, nunca automática, e o resultado fica guardado: reabrir a mesma pessoa não busca de novo. É o que permite investigar à vontade sem encarecer o relatório.

"Nenhum na janela" não é "nunca gastou"

A busca olha os lançamentos mais recentes. Quem recebeu muitos créditos seguidos sem gastar pode ter o último débito antes dessa janela - e nesse caso a tela diz nenhum na janela, não "nunca".

Só quando o histórico inteiro da pessoa cabe na busca é que aparece nunca gastou. Para o histórico completo, use o Histórico de Movimentação.

Curva de concentração

As colunas são a custódia dos quinze maiores convênios, do maior para o menor. A linha é o percentual acumulado: quanto do passivo total já foi somado até ali.

Onde a linha cruza a marca de 80% está o grupo de empresas que responde pela maior parte do dinheiro. Se ela cruza no terceiro convênio, três conversas resolvem a maior parte do saldo parado.

O gráfico ao lado reparte o mesmo total por situação de quem detém o dinheiro: ativos, bloqueados e desligados.

Colunas

Coluna	O que traz
Convênio	Nome e CNPJ
Pessoas	Quantas têm saldo, sobre o total do quadro daquela empresa
Saldo	Crédito comum, gasto livremente
Saldo pré	Crédito pré-pago, descontado depois na folha
Em custódia	A soma dos dois - o número do relatório
Participação	Quanto aquela empresa representa do total
Desligados	Valor preso com quem saiu, e quantas pessoas

Clique na seta da linha para abrir a ficha do convênio: ticket médio, maior saldo individual, bloqueados com saldo, os cinco maiores saldos da empresa e a distribuição por faixa de valor.

Linhas com saldo de desligados ganham uma faixa vermelha à esquerda, e o valor da coluna Desligados é clicável - abre a lista das pessoas daquele convênio.

Sinais de atenção

Duas situações fazem aparecer um aviso âmbar acima da tabela:

• Saldo negativo - não deveria acontecer: o sistema recusa débito acima do saldo disponível. Se aparecer, vale conferir o extrato dessas pessoas em Histórico de Movimentação.
• “- sem convênio -” - há saldo vinculado a um convênio que não existe mais no cadastro, ou a um beneficiário sem vínculo. O valor entra no total assim mesmo: dinheiro sem dono identificado é justamente o que não pode ficar escondido.

Relação com os outros relatórios

• Saldos é o mesmo dinheiro visto pessoa a pessoa, com os segmentos de comportamento (acumulado, parado, nunca creditado). Use lá para agir sobre indivíduos; aqui para enxergar o conjunto. Os dois totais batem.
• Quadro de Beneficiários mostra o mesmo valor de custódia, mas de um convênio por vez, junto com a composição do quadro daquela empresa. A linha de um convênio aqui bate com a ficha dele lá.
• Carteira de Convênios responde o oposto: quanto as empresas devem a você, e não quanto você guarda para elas.

Exportação

Excel (.xlsx) - com as abas Resumo, Convênios e, quando houver, Desligados com saldo - e PDF.

Ambos respeitam os filtros e a ordenação da tela, e o Resumo registra o horário do retrato: duas planilhas geradas de leituras diferentes não se confundem.

Quem acessa

Somente o dono da conta e os gestores que ele autorizar explicitamente.

É um relatório gerencial: mostra a carteira inteira, não o recorte de uma empresa conveniada. Por isso Administradores e seus Usuários não têm acesso - nem pelo menu, nem pela URL.

Permissão: Saldo em Custódia, no grupo Relatórios Gerenciais da árvore do gestor. A concessão tem de ser marcada relatório a relatório: quem recebeu o grupo Relatórios no sistema antigo não herda este.