Débito & Crédito

Benefício em cartão. A empresa contratante credita um valor para os seus colaboradores, eles gastam nos estabelecimentos da rede.

Novo por aqui?

Este é um dos produtos do Moub. Para entender como ele convive com a Fidelidade e o que os dois compartilham, leia a Apresentação.

O ciclo

Convênio faz um PEDIDO  →  boleto emitido  →  crédito entra na data escolhida
                                                        ↓
                                          beneficiário COMPRA no estabelecimento
                                                        ↓
                         saldo comum: acabou aqui   ·   saldo pré: vira DESCONTO EM FOLHA

1. Pedido de recarga - o convênio define quanto cada beneficiário recebe e em que dia o crédito entra. Quando há cobrança, um boleto é emitido.
2. Crédito - na data escolhida, o valor cai no saldo de cada pessoa.
3. Compra - o beneficiário paga com o cartão - e, em alguns casos, com um aplicativo - num estabelecimento da rede. O PDV captura pela chave de integração.
4. Fechamento - o que foi gasto do saldo pré-pago entra no Desconto Folha.

Os dois tipos de saldo

Esta é a distinção que atravessa todo o produto. Vale gravá-la:

	Saldo (comum)	Saldo pré (pré-pago)
Quem banca	O convênio, no ato	O beneficiário, depois
Como é gasto	Livremente na rede	Livremente na rede
O que acontece no fim do mês	Nada	Vira desconto na folha de pagamento
Tipo de pedido	Pós pago	Pré pago (Crédito)

Uma compra pode ser mista - parte de um saldo, parte do outro. Nos relatórios ela aparece em duas linhas, uma por origem do dinheiro. Não é duplicidade; é rastreabilidade.

Quando algo dá errado

O mundo real tem PDV travado e maquininha sem sinal. Para isso existem os Ajustes de Lançamento: lançar o débito que faltou, ou estornar o que não deveria ter acontecido. A janela é de 10 dias, e o estorno alcança os 3 débitos mais recentes da pessoa.

Quando o erro não é de lançamento e sim do saldo em si - sobra de migração, crédito lançado a mais, acerto com o RH -, o lugar é o Ajuste de Saldo.

Os relatórios

Quero saber	Relatório
Entradas e saídas do período	Movimentação
Transação a transação	Histórico de Movimentação
Quanto está parado nas contas	Saldos
Movimentação de cada pessoa	Extrato
O que vai para a folha	Desconto Folha
Que cartões precisam ser trocados	Vencimento Cartão
Quem está devendo	Carteira de Convênios

Veja Sobre os relatórios para o que é comum a todos eles.

As ferramentas

Emissão e produção do cartão: Imprimir Cartão e Novo Cartão. Ambas exclusivas do dono da conta.

Antes de começar

O produto depende dos cadastros compartilhados. Se a rede ainda não está montada, comece por Primeiros passos.

Para emitir boleto, as credenciais da integração de pagamentos precisam estar preenchidas em Configurações.